Kwarauma fintech queniana que digitaliza cooperativas de crédito (saccos), mais que dobrou sua base de clientes no ano passado e está de olho em um enorme crescimento nos próximos anos depois de levantar uma extensão inicial de US$ 3 milhões e assinar um acordo exclusivo de distribuição de soluções digitais com a Kenya Union of Cooperativas de Poupança e Crédito (Kuscco), o órgão nacional que representa os saccos.
Após a parceria da Kuscco, a Kwara ganha conexões com um pool de mais de 4.000 sacas para seu produto bancário como serviço. Como parte do acordo exclusivo, a Kwara também deve adquirir a IRNET, subsidiária da Kuscco, uma empresa de software e fornecedora de saccos, por um valor não revelado.
Kwara diz que o acordo com Kuscco chega no momento certo em seu plano de dobrar a aposta no Quênia, especialmente porque ocorre imediatamente após a extensão da rodada inicial de US$ 3 milhões. A rodada contou com a participação dos investidores existentes DOB Equity, Globivest e Willard Ahdritz, fundador da Kobalt Music. Novos apoiadores One Day Yes, Base Capital, bem como executivos de fintech, incluindo Mikko Salovaara, o CFO da Revolut, também se juntaram à rodada. O novo financiamento eleva o fundo inicial total arrecadado pela startup para US$ 7 milhões, depois que a rodada inicial viu Breega, SoftBank Vision Fund Emerge, Finca Ventures, New General Market Partners e outros VCs investirem.
“Achamos que mal arranhamos a superfície do mercado queniano. E assim, vamos realmente investir em produtos e serviços que aprofundem nosso relacionamento aqui ”, disse a cofundadora e CEO da Kwara, Cynthia Wandia, ao TechCrunch.
“A lógica (do acordo) é clara, primeiro é uma oportunidade de gerar leads e distribuir nosso produto principal o mais rápido possível e aprofundar nosso fosso competitivo. Estamos entrando em uma parceria exclusiva, o que também significa que nenhuma outra empresa de tecnologia poderá comercializar com a Kuscco. Eles estão apostando em nós, mas conseguimos provar que podemos fazer isso à medida que continuamos crescendo”, disse Wandia, que cofundou a fintech com David Hwan em 2019.
A Kwara, que também está presente na África do Sul e nas Filipinas, aumentou sua base de clientes para 120, de 50 no final de 2021, mantendo 100% de retenção de clientes – uma prova do valor que entrega aos seus clientes. O processo de integração automatizado, diz a startup, garantiu o sucesso e o crescimento do cliente.
O produto da Kwara atualiza as operações de back-office das cooperativas de crédito, ajudando-as a se afastar dos tediosos processos baseados em papel e filiais físicas, abrindo novos caminhos para que possam inscrever novos membros e criar novos produtos.
A empresa também possui um aplicativo neobank de última geração que oferece aos membros das cooperativas de crédito parceiras acesso a serviços adicionais, como empréstimos instantâneos e serviços de terceiros, como seguros. Ele disse que a base de usuários do aplicativo neobank, que também permite que os usuários depositem dinheiro diretamente em suas contas sacco e rastreiem suas finanças e pagamentos, cresceu 35 vezes desde o lançamento no ano passado.
A fintech planeja adicionar mais recursos para atender aos saccos e produtos adicionais para os membros também.
“Continuamos a enviar mais ou menos recursos de nível empresarial para os grandes saccos que são bem capitalizados, aqueles que estão no mesmo tamanho e nível de alguns dos bancos. Existem recursos específicos de que precisam e maneiras específicas de cuidar, por isso continuaremos investindo nisso ”, disse Wandia, acrescentando que Kwara também está investindo na melhoria da experiência do neobanking. Eles devem adicionar mais recursos que ajudarão os membros a criar “uma visão personalizada de seus próprios objetivos e realmente começar a trabalhar para alcançá-los”. Eles também farão parceria com terceiros para agregar mais valor aos usuários do aplicativo.
“Acreditamos que toda vez que um membro do sacco deixa seu sacco para obter outro serviço apenas porque o sacco não fornece, é uma oportunidade perdida para esse membro realmente lucrar com o retorno desse produto. toda a renda obtida com esses produtos, na verdade, volta para os membros como dividendos”, acrescentou.
As cooperativas de crédito são formadas por pessoas com um interesse comum ou membros de uma indústria, como agricultores ou professores, que compram ações da instituição, economizam dinheiro e tomam empréstimos. Eles são populares principalmente em regiões em desenvolvimento devido a seus empréstimos com taxas de juros baixas e facilidade de acesso ao crédito quando comparados aos bancos convencionais.