PeopleFund, um mercado sul-coreano que conecta mutuários e investidores para permitir empréstimos, adicionou recentemente US$ 20 milhões à sua Série C de US$ 63,4 milhões.
O patrocinador existente Bain Capital liderou a extensão, com a participação de investidores anteriores, como Access Ventures, CLSA Capital Partners Lending Ark Asia, D3 Jubilee Partners, 500 Global, Kakao Investment, TBT Partners e IBX Partners.
O financiamento adicional eleva o total arrecadado pelo PeopleFund para cerca de US$ 100 milhões em patrimônio líquido. Além do capital, o PeopleFund também garantiu US$ 240 milhões em financiamento de dívida em 2022 do Goldman Sachs, CLSA Lending Ark Asia e Bain Capital. A empresa não divulgou sua avaliação quando questionada.
Em 2021, a PeopleFund levantou $ 63,4 milhões (75,9 bilhões de won) em patrimônio para a Série C, também liderada pela Bain Capital, para desenvolver ainda mais seu sistema de pontuação de crédito.
A PeopleFund planeja usar seu novo capital para continuar avançando em seu sistema de gerenciamento de risco e pontuação de crédito com inteligência artificial para seus usuários, que inclui tomadores de empréstimos e credores. Além disso, a startup pretende lançar um serviço B2B este ano para fornecer serviços de sistema de pontuação de crédito personalizados habilitados para IA para instituições financeiras.
Outra razão para a extensão da pista é atender a um dos requisitos para uma licença de empréstimo P2P, de acordo com fontes do setor. Na Coreia do Sul, os mercados de empréstimos P2P devem passar por requisitos anuais para obter uma licença da Comissão de Serviços Financeiros (FSC) para administrar seus negócios. Para operar seus negócios em 2023, o PeopleFund, que informa que está tendo prejuízo, deve possuir um capital mínimo variando de US$ 400.000 a US$ 2,4 milhões, dependendo do saldo do empréstimo. (O saldo do empréstimo é o valor restante dos empréstimos feitos pelo PeopleFund que os mutuários ainda não pagaram.) O saldo do empréstimo do PeopleFund era de $ 264,3 milhões (326,8 bilhões de won) em dezembro de 2022, disse a empresa. Isso significa que o capital necessário da roupa é de cerca de US$ 1,5 milhão a US$ 2,4 milhões, de acordo com fontes do setor e da mídia local.
Joey Kim, fundador do PeopleFund, disse em comunicado que “2022 será marcado como um ano de turbulência para fintech, com o ajuste do mercado público global juntamente com mudanças no ambiente macro. Enquanto isso, o mercado coreano de empréstimos ao consumidor passou por uma transição dramática para a esfera móvel, com grandes players como KakaoPay e Toss liderando a mudança. Essa transição, juntamente com a instabilidade do mercado de crédito, está abrindo oportunidades para credores digitais baseados em tecnologia e suas tecnologias para destacar nossa competência em comparação com as instituições financeiras tradicionais”.
Créditos da imagem: Fundo de Pessoas
A empresa diz que seu valor total de empréstimos concedidos aos mutuários até o momento foi estimado em US $ 1,3 bilhão em dezembro, acima dos US $ 936 bilhões em outubro de 2021. A startup diz que viu um crescimento de mais de 56,7% no número de mutuários e 9,6% no número de credores em relação ao ano anterior. O número de tomadores e credores era de 20.688 e 2.943.883, respectivamente, em dezembro do ano passado.
A startup de empréstimos P2P com sede em Seul, fundada em 2015, fechou com sucesso sua extensão. Ainda assim, o impacto da condição de mercado extremamente difícil foi inevitável, levando a várias demissões na indústria de tecnologia nos últimos meses. O PeopleFund confirmou que cortou cerca de 10% de sua equipe no quarto trimestre de 2022 para “operar o negócio com eficiência e eficácia” em meio à possibilidade de uma piora na economia. O PeopleFund tinha quase 150 pessoas em dezembro de 2021.
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